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家族信託

「信託的應用範圍可與人類的想象力媲美。」

                                                           ——   美国信托业权威斯考特

      境外成熟、健全的法律體系完善保護了「私有產權」，而歷史悠久、成熟運行的「信託法」更進一步保護了「私有產權」的安全性和傳承性。境外知名的家族大企業之所以能夠持續幾百年，皆因他們都規劃了完善而且嚴謹的家族信託。不同於集合信托計劃的理財性質，家族信托是實現家族財富傳承、個人和家族稅務規劃、資產隔離與保護的實用工具。

家族信託具有如下好處：

1.有效規避政治、政策風險及債務追溯風險

2.避免家族成員爭奪資產

3.利於傳承，富過三代，永久傳承

4.無任何稅負包括全球徵稅、贈與稅及遺產稅

華睿家族信託分類

經營風險隔離型

海外移民規劃型

家庭成員保障型

婚姻型

家族企業傳承型

社会公益慈善型

家族信託金字塔

1.金融衍生品（期貨、遠期、期權、掉期）藝術品、古玩、珠寶等實物。

2.股票私募，PE/VC，不動產投資

3.權益類信託、陽光私募、公募基金、權益類資管

4.固收類信託、信用債、企業票據、固收類基金/資管

5.現金、銀行存款、貨幣市場基金、國債

​風險

配置比例

图片1.png
家族信託

1

2

3

4

5

家族信託作為金字塔體系的基石，為客戶提供了資產保護功能。其基礎資產配置應當採取穩健風格，以構建家族財富防護墊，守住財富果實。

​家族信託資產配置方案

穩健傳承型

全球配置型

平衡收益型

證券投資型

進取增值型

另類精選型

家族信託的操作流程

 

 

 

  1. 與委託人深入溝通，瞭解委託人的具體需求，出具法律意見書。

  2. 委託人完成風險評估。

  3. 委託人配合完成盡職調查。

  4. 在法律意見下，設計信託方案和信託架構。

  5. 協助委託人在銀行開立第三方的信託財產賬戶。

  6. 完成合同簽署，委託人交付信託財產，信託產品成立。

  7. 交易執行階段，委託人或者其他授權的指令人向受託人發送投資指令，受託人進行事務管理及投資執行，並將收益分配給受益人。

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